Lanadas-tilin vahvistus (KYC)
Lanadas pyytää KYC-tunnistautumisen, kun tiliä käytetään oikealla rahalla, kun nostoa pyydetään tai kun järjestelmä havaitsee riskimerkkejä (esimerkiksi poikkeava kirjautumismaa, useita tilejä samasta laitteesta tai maksutavan omistajatiedot eivät täsmää).
Tarkistus käynnistyy myös, jos talletusten ja nostojen summa kasvaa nopeasti, jos maksutapana käytetään korttia tai jos henkilötiedoissa on ristiriitoja (nimi, syntymäaika, osoite). Alaikäisyyden epäily tai puuttuvat yhteystiedot johtavat aina vahvistuspyyntöön ennen nostoja.
Asiakirjat toimitetaan tilin vahvistusosiossa lataamalla kuvat tai pdf-tiedostot. Lanadas tarkistaa, että tiedot vastaavat tilille annettuja tietoja ja että asiakirjat ovat luettavia ilman rajauksia.
- Identity (ID/Passport): Passi tai kansallinen henkilökortti. Kuvassa näkyy koko asiakirja, kaikki kulmat mukana, teksti terävä ja värit luonnolliset. Nimi ja syntymäaika pitää täsmätä Lanadas-tilin tietoihin, ja asiakirjan on oltava voimassa.
- Address proof: Osoitetodiste, jossa näkyy nimi, osoite ja päiväys. Lanadas hyväksyy tyypillisesti pankin tiliotteen, sähkölaskun tai muun virallisen laskun, sekä viranomaisen kirjeen. Päiväyksen pitää olla tuore (yleensä enintään 3 kuukautta), ja koko sivu pitää näkyä.
- Payment method: Korttimaksuissa Lanadas voi pyytää kuvan kortista (etu- ja/tai takapuoli) tai korttiotteen, jotta omistajuus varmistuu. Kuvasta peitetään kortin keskimmäiset numerot, mutta viimeiset 4 numeroa ja kortinh